7 astuces incontournables pour payer moins d’impôts cette année

Les 7 cases importantes à cocher pour réduire votre impôt sur le revenu

Chaque année, la période de déclaration fiscale arrive. C’est souvent un moment compliqué pour les contribuables. Pourtant, certaines cases à cocher peuvent vous permettre de bénéficier de réductions d’impôt.

Que ce soit pour les enfants à charge, l’emploi d’un salarié à domicile ou le versement d’une pension alimentaire, il existe plusieurs situations qui ouvrent droit à une réduction. Il est crucial de cocher les bonnes cases pour en profiter.

Depuis le 9 avril, les contribuables doivent faire leur déclaration en ligne. La date limite dépend de leur zone géographique : avant le 21 mai pour la zone 1, le 28 mai pour la zone 2 et le 4 juin pour la zone 3.

Déduire ses frais professionnels

Les salariés peuvent choisir entre l’abattement forfaitaire de 10 % ou la déduction des frais réels. Si vous optez pour la seconde option, vous devrez justifier vos dépenses. Des justificatifs seront demandés pour prouver le montant des frais déduits.

Par exemple, pour un repas pris à l’extérieur sans cantine, le montant déductible en 2025 est de 5,45 euros. Pour bénéficier de cette déduction, il faut cocher la case 1AK.

Employer un salarié à domicile

Si vous faites appel à une aide à domicile, comme pour le ménage, le jardinage ou le soutien scolaire, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 %. La dépense annuelle est plafonnée à 12 000 euros.

En janvier 2026, plus de 2,4 millions de particuliers employeurs utilisaient cette aide. La possibilité d’avance immédiate permet de payer moins d’avance sur les frais.

N’oubliez pas de déduire les aides perçues, comme l’APA ou les chèques emploi service universels (CESU) préfinancés, avant de remplir la case correspondante. La case 7DB doit être cochée pour profiter de la réduction.

Verser une pension alimentaire

Si vous payez une pension alimentaire pour un enfant mineur, vous pouvez la déduire intégralement de vos revenus.

Pour un enfant majeur, la déduction est plafonnée à 6 974 euros. Il faut cocher les cases 6GU et 6EL pour bénéficier de cette réduction.

Loger un enfant

Héberger un enfant majeur vous donne droit à une déduction forfaitaire de 4 039 euros par enfant, sans justificatif. Si votre enfant est marié ou pacsé, ce montant est doublé.

Les pensions versées à des enfants majeurs non à charge doivent être déclarées aux lignes 6EL et 6EM.

Les enfants scolarisés à charge

Les parents dont les enfants poursuivent leurs études au collège, lycée ou supérieur peuvent bénéficier d’une réduction d’impôt immédiate :

• 61 euros pour un collégien
• 153 euros pour un lycéen
• 183 euros pour un étudiant

Il est nécessaire d’indiquer le nom de l’établissement et la classe suivie. En cas de garde alternée, les montants sont divisés par deux. Les cases 7EA, 7EC, 7EF sont à cocher pour une résidence principale. Pour une résidence en alternance, utilisez les cases 7EB, 7ED, 7EG.

Vivre seul avec au moins un enfant à charge

Les parents isolés bénéficient d’une majoration du quotient familial, passant d’une demi-part à une part entière pour la première personne à charge. Cela peut réduire l’impôt jusqu’à 4 224 euros.

Il faut cocher la case T, car cette majoration n’est pas automatique chaque année.

Choisir le barème progressif pour les revenus mobiliers

Les intérêts, dividendes et coupons obligataires sont imposés. En cochant la case 2OP, vous optez pour le barème progressif de l’impôt, au lieu du prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 31,4 %.

Ce choix mélange vos revenus du capital avec votre salaire, et votre taux d’imposition habituel s’applique. Toutefois, cette option n’est avantageuse que si votre taux d’imposition est inférieur à 12,8 %, car dans ce cas, 17,2 % de vos revenus du capital seront soumis aux prélèvements sociaux.